遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪宣傳系列之三 ——反洗錢(qián)的范圍與監(jiān)督管理
一、反洗錢(qián)的范圍
《反洗錢(qián)法》主要規(guī)范的是預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，目的是維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪。在我國(guó)反洗錢(qián)法律制度可分為刑事和行政兩個(gè)方面的內(nèi)容。對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的刑事制裁主要是依據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)刑事訴訟程序，追究洗錢(qián)犯罪分子的刑事責(zé)任。而預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)，是以客戶識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告以及記錄保存等制度為核心內(nèi)容，通過(guò)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。反洗錢(qián)法著力于建立我國(guó)反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控法律制度，屬于行政法律制度的范疇。因此，本法所稱的“反洗錢(qián)”僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防。根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，實(shí)施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)的行為主體既包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，也包括國(guó)務(wù)院各有關(guān)部門(mén)。預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)的對(duì)象為“洗錢(qián)活動(dòng)”，即通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)的內(nèi)容，既包括反洗錢(qián)義務(wù)主體金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本法建立并實(shí)施的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報(bào)告制度，也包括反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)的其他部門(mén)進(jìn)行的監(jiān)督管理、調(diào)查和國(guó)際合作。
另外，通過(guò)反洗錢(qián)機(jī)制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道已成為各國(guó)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要任務(wù)。因此，為了加強(qiáng)對(duì)恐怖主義活動(dòng)的預(yù)防監(jiān)控，反洗錢(qián)法在附則第三十六條規(guī)定，對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控，適用反洗錢(qián)法。
二、反洗錢(qián)監(jiān)督管理
反洗錢(qián)工作涉及預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、分析、調(diào)查和打擊，以及加強(qiáng)公眾教育、提高反洗錢(qián)意識(shí)等多方面，是一項(xiàng)涉及多領(lǐng)域、多部門(mén)的系統(tǒng)工程。需要建立行政管理部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)和行業(yè)的密切配合和共同參與。反洗錢(qián)法根據(jù)我國(guó)國(guó)情，借鑒國(guó)外的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，確立了我國(guó)的反洗錢(qián)工作機(jī)制的模式為：確立一個(gè)部門(mén)為行政主管部門(mén)，全面負(fù)責(zé)國(guó)家的反洗錢(qián)行政事務(wù)，其他部門(mén)、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、相互配合的監(jiān)督管理機(jī)制，以全面提高洗錢(qián)預(yù)防和監(jiān)控能力。第四條規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)行政管理工作，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。并同時(shí)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。
在反洗錢(qián)的具體監(jiān)管職責(zé)分工上，反洗錢(qián)法注意與現(xiàn)行有關(guān)法律和做法相銜接，第八條對(duì)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的職責(zé)作了明確規(guī)定，即國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)組織、協(xié)調(diào)國(guó)家的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。同時(shí)反洗錢(qián)法第九條規(guī)定，國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。
另外，為監(jiān)控?cái)y帶大額現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券出入境進(jìn)行洗錢(qián)的行為，反洗錢(qián)法第十二條對(duì)有關(guān)部門(mén)的義務(wù)作了特別規(guī)定，海關(guān)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)相關(guān)信息。（胡媛）
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