近日，陜煤財(cái)務(wù)公司為建設(shè)集團(tuán)辦理一項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)——年度投標(biāo)保函，首筆金額800萬元。
年度投標(biāo)保函，是財(cái)務(wù)公司根據(jù)投標(biāo)保函的內(nèi)涵要求，在監(jiān)管框架內(nèi)結(jié)合成員單位實(shí)際需求，針對(duì)企業(yè)年度內(nèi)投標(biāo)行為，一次性向招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)開立的一種書面信用憑證。
財(cái)務(wù)公司客戶經(jīng)理在走訪集團(tuán)成員單位時(shí)發(fā)現(xiàn)，建設(shè)集團(tuán)及其所屬企業(yè)投標(biāo)時(shí)，主要以現(xiàn)金或逐筆開立保函作為擔(dān)保方式，現(xiàn)金保證金會(huì)占用企業(yè)流動(dòng)資金，繁瑣的資金繳退、高頻的保函開立會(huì)帶來極大的工作量。建設(shè)集團(tuán)大量工程投標(biāo)業(yè)務(wù)通過秦源招標(biāo)公司開展，年度保證金占用資金額最高達(dá)4000余萬元、保函數(shù)量接近1000筆，企業(yè)流動(dòng)資金占用量大，管理難度高。
為解決建設(shè)集團(tuán)投標(biāo)擔(dān)保問題，財(cái)務(wù)公司相關(guān)人員組成專項(xiàng)服務(wù)小組，深入了解業(yè)務(wù)流程、資金流動(dòng)等情況，查閱相關(guān)資料，借鑒外部金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品案例，研究業(yè)務(wù)法律法規(guī)，并與律師團(tuán)隊(duì)共同反復(fù)研討，對(duì)業(yè)務(wù)方案多次修改完善，與成員單位共同完成合同文本的起草。
在招投標(biāo)業(yè)務(wù)開展中，建設(shè)集團(tuán)及其所屬企業(yè)作為投標(biāo)方，與秦源招標(biāo)公司核定年度投標(biāo)保證金總額，雙方簽訂年度保證金（保函）協(xié)議。財(cái)務(wù)公司以此為依據(jù)，以信用擔(dān)保方式向秦源招標(biāo)公司開立年度投標(biāo)保函。在保函有效期內(nèi)，建設(shè)集團(tuán)不需要向秦源招標(biāo)公司繳納保證金，也不需要逐筆開立投標(biāo)保函。該模式為建設(shè)集團(tuán)節(jié)約了投標(biāo)資金占用，并大大減少了業(yè)務(wù)工作量。
財(cái)務(wù)公司計(jì)劃將該業(yè)務(wù)模式推廣到更多適用的成員單位中，進(jìn)一步提升新業(yè)務(wù)覆蓋面。公司將緊盯成員單位管理上的難點(diǎn)、業(yè)務(wù)上的痛點(diǎn)、協(xié)作上的堵點(diǎn)，綜合運(yùn)用多種工具，提供更低的融資成本、更好的服務(wù)體驗(yàn)，為成員單位內(nèi)部協(xié)作提供更大的服務(wù)支持。（劉庚）
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